Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA

Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA

Практически каждый банк предлагает свои варианты дистанционного обслуживания для юридических лиц. Сбербанк, как самый крупный банк в РФ, имеет свой аналог такой системы, названный «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Содержание [Скрыть]

О системе Сбербанк Бизнес Онлайн

Данный сервис представляет собой вариант взаимодействия с клиентом на удаленной основе. Компании, работающие по этой схеме, исключают необходимость регулярно посещать структурное подразделение банка для ведения хозяйственной деятельности.

Интернет-клиент СБО

Сбербанк предлагает своим клиентам специальное приложение, устанавливаемое на компьютере пользователя и обеспечивающее упрощенный доступ интернет-банку. При помощи этого сервиса у клиентов появляется возможность:

  • Распределять функционал между сотрудниками, искусственно ограничивая их возможности по управлению системой.
  • Импортировать данные из бухгалтерской программы и экспортировать их в нее.
  • Формировать архив сообщений и платежных документов.
  • Перечислять деньги со счета пользователя на карточки сотрудников в рамках выдачи заработной платы.
  • Обмениваться любыми электронными документами.
  • Выдавать поручения банку по работе с валютой и рублями.
  • Круглосуточно отслеживать состояние счета.

Сбербанк Бизнес Онлайн для малого бизнеса

Это система с удобным и интуитивно понятным интерфейсом, доступная даже для пользователей с минимальным уровнем компьютерной грамотности. Возможность отслеживания статуса документов и процесса их обработки помогает постоянно оставаться в курсе текущего положения дел, а благодаря продуманной системе фильтров найти требуемый платеж становится как никогда просто. В «Сбербанк Бизнес Онлайн» встроены справочники со всеми необходимыми реквизитами, которые постоянно поддерживаются в актуальном состоянии. Более того, пользователь получает возможность самостоятельно создавать записи в справочниках, внося туда данные о своих контрагентах.

Работу с платежными документами можно облегчить, ускорить и упростить с помощью системы шаблонов. Если регулярно нужно отправлять деньги по одним и тем же реквизитам, их можно вбить в систему и назвать так, как это будет удобно.

Дополнительно, если не меняются суммы перечислений, можно выставить функцию автоматических платежей, которые потребуют от пользователя лишь подтверждения операции.

СБО для корпоративных клиентов

«Сбербанк Бизнес Онлайн» для корпоративных клиентов обладает точно таким же функционалом и возможностями, как и для малого бизнеса. Однако за счет большего объема совершаемых операций для крупных юридических лиц, кроме всего перечисленного выше, может понадобиться:

  • Взаимодействие с 1С (экспорт и импорт).
  • Автоматическое проставление штампа на электронных документах.
  • Обе возможности также реализованы и активно действуют.

Функционал системы

СБО (Сбербанк Бизнес Онлайн) предоставляет своим пользователям возможности:

  • Обмена информацией, документами и сообщениями в электронном виде.
  • Контроль платежных документов посредством функции СМС-информирования.
  • Передача платежных поручений на специальных условиях (например, для обслуживания зарплатных проектов).
  • Отслеживать в реальном времени информацию об остатках на счетах.
  • Работать с платежными документами.

Дополнительные возможности Сбербанк Бизнес Онлайн:

  • Интеграция с 1С. Систему можно настроить так, чтобы она принимала документы от бухгалтерской программы 1С версии 8.0.
  • E-invoicing. Дополнительный сервис, позволяющий работать с отчетами и проверять контрагентов.

Какие операции осуществить не получиться?

СБО позволяет выполнять абсолютно все операции, необходимые для полноценного функционирования любого предприятия, начиная с ИП и заканчивая крупными концернами.

Однако если активирована функция ограничения доступа к возможностям системы, у некоторых сотрудников будут недоступны некоторые действия.

Например, они смогут только создавать документы, но не подписывать или отправлять их в банк, и наоборот. Кроме того, настроить ее можно так, чтобы пользователь получал доступ только к определенным возможностям. Например, он сможет полностью формировать ведомости и отправлять платежные поручения для перечисления заработной платы, однако не сможет оплатить налоги.

Подключение Сбербанк Бизнес Онлайн

Традиционно для Сбербанка процесс подключения услуги СБО практически не требует усилий от клиента и выполняется предельно быстро.

Что потребуется для подключения?

Сначала нужно подготовить перечень документов, аналогичный тому, который подавался для открытия счета. Если клиент уже работал ранее со Сбербанком, и никаких изменений в документах не производилось, то повторно подавать все бумаги не нужно.

  • Учредительные документы.
  • Выписка из ЕГРЮЛ.
  • Документы о полномочиях исполнительного совета или любого другого органа/представителя компании, который работает с банком от лица всего предприятия.
  • Документы о полномочиях должностных лиц, получающих доступ к средствам на счету.
  • Лицензии на право занятия деятельностью (если требуются).

Кроме этого перечня от клиента потребуется предоставить «Заявление о присоединении», а также документы о полномочиях лиц, которые получат доступ к интернет-клиенту. Нужны будут и их паспорта или иные аналогичные бумаги.

Личное посещение офиса Сбербанка

После того, как полный перечень всех необходимых документов подготовлен, представитель организации, доверенное лицо или любая иная личность, которая имеет право работать с банками со стороны компании, посещает любое ближайшее структурное подразделение Сбербанка (желательно выбирать то, в котором предприятие уже обслуживалось ранее).

Это первый и последний раз, когда представитель должен лично прийти в отделение или филиал. Заключив соглашение о дистанционном обслуживании, все последующее взаимодействие можно свести к обмену документами в электронной форме.

 

Как получить ключ и сертификаты?

Для защищенной работы с системой требуется токен (USB носитель). Они выдаются в любом отделении Сбербанка, но эта услуга платная.

После получения электронного ключа на съемном USB носителе, необходимо создать электронный сертификат подписи.

  • Зайти в систему, используя ранее полученные от Сбербанка логин и пароль.
  • Перейти в раздел «Услуги» и в меню «Обмен криптоинформацией», выбрать пункт «Запросы на новый сертификат».
  • Выбрать профиль для пользователя и заполнить поля «адрес e-mail» и «Должность».
  • Последовательно нажать «Сформировать» и «Отправить».
  • Распечатать 3 экземпляра сертификатов, поставить подпись и печать компании. Передать эту документы в отделение Сбербанка.
  • Обработав информацию, банк отправит СМС уведомление о получении допуска работы с системой.

Авторизация и начало пользования сервисом

Существует два варианта авторизации в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн»: посредством одноразового СМС-пароля и через токен.

При помощи одноразового пароля:

  • Перейти на страницу авторизации СБО на сайте банка.
  • Ввести логин и пароль, выданные при заключении с банком соглашения о дистанционном обслуживании.
  • На указанный при регистрации телефон пользователя придет сообщение с одноразовым паролем. Ввести его.
  • Если это первый вход в систему, автоматически будет предложено сменить временный пароль на постоянный.
  • После замены пароля система будет полностью готова для работы.

При помощи электронного ключа на съемном носителе (токена):

  • Вставить USB-носитель в компьютер.
  • Зайти через «Мой компьютер» на съемный диск.
  • Запустить файл «exe».
  • Из представленного перечня выбрать требуемый профиль.
  • Ввести ПИН-код, предоставляемый с ключом.
  • Нажать «Войти».

Если это необходимо, можно предварительно установить дополнительное ПО (клиент-банк).

Он предоставляет тот же функционал, что и версия с доступом через браузер, но работать со специализированным приложением несколько удобнее. Впрочем, это не обязательное требование.

Мобильные приложения Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк предлагает своим клиентам четыре варианта приложений для работы с СБО:

  • Для устройств под управлением Windows.
  • Для устройств под управлением Андройд.
  • Для iPad.
  • Для iPhone и Apple Watch.

Где скачать?

Скачать любое требуемое приложение абсолютно бесплатно можно на главном сайте Сбербанка в меню «Дистанционное обслуживание», перейдя в раздел «Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн».

Что потребуется для использования?

  • Смартфон с установленной ОС Андройд, Windows Phone или iOS.
  • Скачать приложение с сайта банка.
  • Установить его.
  • Зайти в приложение.
  • Ввести логин, используемый для входа в обычный «Сбербанк Бизнес Онлайн».
  • Ввести пароль, пришедший в СМС-оповещении.

После этого приложением можно пользоваться в полном объеме, задействуя весь его функционал.

Функционал мобильных приложений:

  • Платежи:
    • возможность расчетов с партерами, контрагентами, бюджетными и налоговыми организациями;
    • простой и быстрый повтор уже совершенных операций;
    • создание и использование шаблонов;
    • упрощенный вариант оплаты по реквизитам для другого юридического лица с заполнением всего трех полей.
  • Счета:
    • Текущее состояние счета.
    • Формирование выписок.
    • Совершение переводов между своими счетами.
    • Данные о средствах, распределенных по счетам.
  • Информация:
    • Статус текущих платежей.
    • Данные об уже совершенных операциях.
  • Безопасность:
    • Установление максимального лимита на сумму операции.
    • Использование отпечатка пальца или личного пароля для входа в приложение.

Использование электронной подписи

Любой документ или платежное поручение, отправляемое клиентом в банк, обязано быть подписано электронной подписью, выступающей аналогом обычной росписи и печати.

Подтверждение достоверности происходит посредством использования USB-ключа (токена), вставленного в компьютер, на котором и производится работа с клиент-банком.

На крупных предприятиях документы подписываются не одной, а несколькими подписями, причем непосредственно пользователь зачастую не имеет права подписи вообще. Например, менеджер или обычный бухгалтер формирует документ. Его просматривает главный бухгалтер и, при отсутствии замечаний, ставит свою подпись. Обычно она значит, что документ или платежное поручение сформированы верно и могут быть отправлены в банк. И только после этого ставит свою электронную подпись директор, его заместитель или другое руководящее лицо, подтверждая, что руководство готово совершить операцию. Отправка в банк документа без наличия всех подписей невозможна. Следует учитывать, что проставленная подпись исключает возможность вносить изменения в документ.

Если это необходимо, сначала подпись нужно снять, отредактировать платежку и потом подписать ее заново. Система допускает возможность подписывать за один раз целые группы документов.

Работа с документами и 1С в Сбербанк Бизнес Онлайн

Взаимодействие между 1С и СБО производится при помощи встроенного в бухгалтерскую программу сервиса ДиректБанк. Настройка взаимодействия производится как со стороны клиент-банка, так и со стороны 1С.

Для настройки системы нужно:

  • Зайти в СБО.
  • Перейти в раздел «Интеграция»
  • Нажать на пункт «Личный кабинет».
  • Сформировать файл настроек.
  • Сохранить его.
  • Открыть 1С.
  • Загрузить ранее сохраненный файл настроек.
  • В 1С зайти в раздел «Банковский счет Организации».
  • Нажать «Подключить ДиректБанк».
  • Указать вариант подключения (токен или СМС).
  • Ввести в окне подключения логин и пароль, которые используются пользователем для входа в СБО.
  • Нажать «Подключить».
  • Вставить токен.
  • Ввести PIN код и пароль, обеспечивающий активацию электронного ключа.
  • Дождаться окончания процедуры настройки (автоматически будут добавлены все сертификаты).

После этого можно будет экспортировать и импортировать документы из 1С в СБО и наоборот.

Экспорт документов:

  • Зайти в СБО.
  • Перейти в раздел «Экспорт».
  • Выбрать нужный документ.
  • Нажать «…».
  • Нажать «Экспорт».
  • Внести данные в поля открывшейся формы.
  • При необходимости (если нужно экспортировать несколько файлов), поставить отметку «Сформировать архив».
  • Нажать на кнопку «Начать».
  • Если экспорт произошел успешно, его можно скачать при помощи кнопки «Скачать».
  • Зайти в 1С.
  • Загрузить полученный в 9 пункте файл.

Импорт документов:

  • Зайти в СБО.
  • Перейти во вкладку «Импорт».
  • Выбрать нужный документ/документы.
  • Нажать «…».
  • Нажать «Импорт».
  • Выбрать нужный документ и его формат.
  • Нажать «Начать».

Зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк предлагает корпоративным клиентам сервис зарплатного проекта. Реализовать его в СБО можно следующим образом:

  • Зайти в СБО используя логин, пароль и токен.
  • Зайти в раздел «Услуги».
  • Выбрать пункт «Зарплатный проект».
  • Нажать «Электронный реестр».
  • Нажать «Создать».
  • Заполнить параметры реестра: номер, дата, период, исполнитель, телефон, договор зарплатного проекта, предварительно заключенный с банком (выбирается из списка).
  • Сформировать список сотрудников, на счета которых будет отправляться заработная плата. В первый раз необходимо вводить каждого сотрудника отдельно. В дальнейшем информация сохранится, и можно будет выбирать нужные лица из представленного списка.
  • Сохранить изменения в реестре.
  • Поставить на документе электронную подпись.
  • Отправить реестр в банк.
  • Создать платежное поручение на выплату заработной платы. В описании указать назначение платежа с пометкой о ранее отправленном реестре.
  • Подписать платежное поручение и отправить его в банк.

После обработки, средства будут списаны со счета предприятия, разбиты по суммам, указанным в реестре, присланном юридическим лицом, и направлены на карточные счета сотрудников, указанные в том же документе.

Бизнес аналитика в СБО

Сбербанк предлагает дополнительный платный сервис «Бизнес Аналитика», зарегистрироваться в котором можно после подключения «Сбербанк Бизнес Онлайн». Он представлен в трех вариантах:

  • Базовый – работает только со счетами, открытыми в Сбербанке.
  • Анализ – работает со всеми счетами компании, даже если они открыты не в Сбербанке.
  • Планирование – то же, что и вариант «Анализ», но предоставляется функция долгосрочного и краткосрочного планирования.

Сервис «Бизнес Аналитика» помогает проводить анализ доходов и расходов и тем самым облегчает управление компанией.

Тарифы

  • Зарегистрироваться в СБО (при условии отсутствия счет в Сбербанке): 960 рублей.
  • Стандартный вариант электронного ключа: 990 рублей.
  • Сенсорный токен: 1990 рублей.
  • Сенсорный с экраном: 3990 рублей.
  • Обслуживание СБО (при отсутствии счета в Сбербанке): 650 рублей/месяц.
  • Полный цикл работ по подключению системы и обучению сотрудников клиента по месту нахождения предприятия: до 9000 рублей.
  • Сервис «E-invoicing»: 295 рублей/месяц.
  • Сервис «Проверка контрагентов»: 300 рублей/месяц.
  • СМС-информирование: 80 рублей/месяц за 1 номер телефона.
  • Сервис «Бизнес Аналитка»: от 300 до 1990 рублей, в зависимости от выбранного типа продукта. Оплата берется за месяц использования.

Если у клиента открыт счет в Сбербанке, оплата за подключение к СБО и его обслуживание не взымается.

К преимуществам СБО относятся:

  • Возможность работать за любым компьютером, подключенным к интернету.
  • Отслеживание статуса отправленных в банк документов без входа в сеть, посредством СМС-уведомлений.
  • Система работает 24 часа в сутки круглый год.
  • Высокий уровень безопасности, обеспечиваемый посредством одноразовых паролей и токеном.
  • Разбивка функционала сервиса по выполняемым каждым пользователем действиям.
  • Возможность работать с системой не открывая счет в банке.
  • Регулярные обновления СБО постоянно добавляют новые возможности.

Пользователи отмечают следующие недостатки сервиса:

  • Неудобный интерфейс.
  • Плохая служба поддержки.
  • Частые сбои в работе системы.

Возможные проблемы

  • СМС сообщение с паролем идет очень долго: это может быть из-за нахождения в роуминге или зависеть от выбранного оператора. Чаще всего такая проблема возникает с МТС.
  • «Это соединение является недостоверным»: такое сообщение может использоваться при попытке входа в систему. Чтобы исправить ситуацию, необходимо добавить сертификаты банка в список исключений безопасности браузера.
  • Ошибка №401: проблема решается перезагрузкой страницы или браузера. Если это не помогло – можно почистить кэш. В самом крайнем случае – удалить браузер и поставить его заново.
  • Ошибка №500: решается чисткой кэша.

Техническая поддержка для клиентов Сбербанк Бизнес Онлайн

Получить помощь можно:

  • По телефону горячей линии 8-(800)-55-55-777.
  • В чате (расположен в правой части экрана на сайте банка).
  • Через форму обратной связи (ссылка на нее находится в нижней части страницы сайта банка).

Правила безопасности и конфиденциальности

  • Нельзя раскрывать пароль или логин, используемый для входа в систему, любым лицам. Сотрудники банка никогда не потребуют этих данных.
  • Если на странице авторизации нужно вводить что-то помимо логина и пароля – это взлом системы или поддельная страница. Нужно немедленно ее закрыть.
  • Запрещается сохранять пароль на компьютере в любой форме.
  • При любом подозрении на кражу пароля его нужно менять.
  • Допускается использование только лицензионного ПО.
  • На компьютере обязана быть установлена антивирусная программа с релевантными базами данных.
  • После окончания работы с системой из нее нужно выходить.
  • Нельзя покидать рабочее место, оставляя на экране окно с СБО.
  • Рекомендуется работать с сервисом на отдельных компьютерах, не используемых для других задач.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос: Где находится логин?

Ответ: Логин можно посмотреть в информационном листе, выдаваемом одновременно с регистрацией в системе.

Вопрос: Как часто нужно менять пароль?

Ответ: Раз в 3 месяца или чаще.

Вопрос: Как поменять пароль?

Ответ: Это можно сделать в настройках системы. Также, если пришел срок замены, система автоматически предложит сменить пароль. Нужно ввести старый, затем новый и подтвердить операцию.

Вопрос: Поменялся номер телефона, как сделать так, чтобы на новый номер приходили СМС с паролем?

Ответ: Лично посетить отделение банка и написать заявление (форму и образец предоставят), в котором описать сложившуюся ситуацию.

Вопрос: Планирую работать через токен, как он связан с одноразовыми паролями?

Ответ: Система работает или через токен, или посредством одноразовых сообщений. Если вы планируете работать через токен, то СМС сообщения с паролями вам не понадобятся.

Вопрос: Какими браузерами лучше пользоваться?

Ответ: СБО работает с любыми браузерами, но на практике меньше всего проблем возникает с IE версии 7 или выше, а также Mozilla версии 13 и выше.

Вопрос: Забыл пароль, что делать?

Ответ: Лично посетить отделение банка и написать заявление о восстановлении пароля.

Вопрос: Уволился сотрудник, можно пользоваться его доступом к системе или нужен новый?

Ответ: Формально пользоваться можно, однако если действовать по правилам, необходимо подать заявление на закрытие доступа для уволенного лица и еще одно заявление на регистрацию нового сотрудника или другого человека в компании, который будет заниматься работой с СБО.

Если возникают другие, более узкоспециализированные вопросы, рекомендуется сразу же обращаться в службу поддержки.

Отличия новой версии Сбербанк Бизнес Онлайн от старой

Новая версия СБО, на которую постепенно переводят клиентов, понравилась далеко не всем пользователям. Больше всего критики досталось непривычному интерфейсу, который затрудняет выполнение базовых функций. В то же время новые клиенты Сбербанка, которые ранее не работали со старой системой, особых проблем не отмечают. В новой версии:

  • Появились функции контроля неснижаемого остатка.
  • Стало возможно открывать депозитные счета.
  • Появился чат со службой техподдержки, функционирующий в круглосуточном режиме.
  • Стал доступен новый сервис E-invoicing.
  • Можно устанавливать лимиты на корпоративные карты.
  • Упрощенная система оплаты счетов.
  • Дополнительные возможности работы с платежными документами.
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Система "Город" - система приема платежей от населения
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Автоматизация приема платежей и управление начислениями
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Сбербанк Бизнес Онлайн - вход в систему, возможности СБО
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Личный кабинет Триколор ТВ вход в систему - официальный
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
НК РФ Статья 227.1. Особенности исчисления суммы налога и
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Система сбора и обработки платежей "Город"
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA
Организация приема онлайн платежей на сайте: ROBOKASSA